🧠 Quando a Faria Lima Encontra Os Degenerados
Um protocolo de empréstimos que une fundos de investimentos e bancos com...você.
Toda semana, um produto criptonativo para você aprender e experimentar.
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🧠 Quando a Faria Lima Encontra Os Degenerados
Existem dezenas de maneiras diferentes de ganhar “renda passiva” no mercado cripto. Aqui na Bom Digma já te ensinamos algumas delas. Colocar links.
Uma delas é emprestar capital para quem busca mais dinheiro. Existem mercados de empréstimo voltados mais para o varejo, como Aave e Kamino, mas também existem aqueles destinados a investidores institucionais.
Neste último, usuários “comuns” podem emprestar dinheiro para fundos de investimento, bancos e hedge funds, que querem mais grana.
Para garantir seus empréstimos, deixam ativos tradicionais, podendo ser títulos públicos ou ações, por exemplo.
Um protocolo que vem oferecendo este tipo de produto é a Maple Finance.
O projeto oferece soluções de empréstimo com ativos tradicionais tokenizados desde 2021 e se tornou uma das líderes no setor de RWA (ativos reais tokenizados).
De um lado, instituições tem acesso a stablecoins por juros menores do que o mercado tradicional.
Do outro, usuários da Maple ganham um yield em dólar acima de 10% a.a. - pago recorrentemente pelas instituições.
Para ter acesso a esta oportunidade de yield, o melhor caminho é interagir com o Syrup, o novo produto de empréstimos da Maple - lançado em 2024.
Com o Syrup, instituições podem depositar criptos (como BTC, LBTC ou até PT_sUSDE) para emprestar capital - indo além dos ativos tradicionais. Hoje, o bitcoin representa mais de 70% do dinheiro utilizado como garantia no Syrup.
Atualmente, existem 25 empréstimos no protocolo, que totalizam U$106.9M.
Para emprestar este dinheiro, instituições estão pagando ~10% a.a. em USDC/USDT para provedores de liquidez no Syrup. Qualquer um pode colocar capital no projeto, para ter acesso a este yield.
Ao depositar, o usuário recebe syrupUSDC/syrupUSDT, a depender da stablecoin utilizada. Ele é uma representação do depósito.
Um dos diferenciais do protocolo é o Drips, o programa de pontos do Syrup. Ele foi concebido inicialmente para lançar seu token, distribuído semanas atrás para quem participou das 2 primeiras temporadas do seu airdrop.
Agora, cada dólar colocado no protocolo gera pontos para quem o utiliza e, mensalmente, o projeto converte-os em tokens $SYRUP. Deste modo, prover liquidez no Syrup gera um yield em dólares, somado a recompensas no token do protocolo.
Juntos, podem chegar a 23% a.a., segundo os dados do projeto.
Para incentivar o capital ficar por mais tempo nas suas pools, o protocolo distribui mais pontos para quem “trava” ele por 3 e/ou 6 meses. Quanto mais tempo, maiores as recompensas em $SYRUP.
Caso não trave seu capital e queira resgatá-los após prover liquidez no Syrup, deve “pedir o saque” dos seus criptodólares e aguardar ~2 dias para recebê-los - prazo exigido pelo protocolo.
Àqueles/as com mais apetite por risco, o syrupUSDC (USDC depositado no Syrup) pode ser utilizando na Pendle:
YT syrupUSDC: Alavanque nos pontos no Syrup em até ~100x. Você consome capital para aumentar sua pontuação e ganhar mais $SYRUP.
LP syrupUSDC: Forneça liquidez na Pendle com seu LP no Syrup, ganhando yield na Pendle e na Syrup - sem deixar de acumular pontos.
PT syrupUSDC: Receba um yield pré-fixado de 15% a.a. com seu syrupUSDC, mas abrindo mão de seus pontos no Syrup.
Lembre-se que, interagindo com a Pendle, você coloca uma camada a mais de complexidade na sua operação.
Além disso, o Syrup ainda é um protocolo novo, pouco testado no tempo. Portanto, não coloque sua poupança nele, mas apenas uma pequena % das suas stablecoins.
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